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理财产说会主讲太平卓越至尊83页.ppt

  • 更新时间:2018-11-09
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资料部分文字内容:

今天中国居民常见的投资渠道,以房产、存款、银行理财产品、股票、余额宝类基金等传统投资品种为主,在新经济下许多新的渠道,类似股权投资、债券、公募基金、私募基金等无法参与,渠道相对狭窄。资产配置面临的挑战,跟风式理财习惯,我们所面临的挑战,由于缺少专业的投资理财知识,且日常缺少专业的投资信息,在个人投资决策中,常参考电视推荐、网络大V、同事邻居的建议,跟风式理财,结果难以预料。

2015年7月13日,泛亚出事,骗了22万人,坑了400亿,涉及全国20个省!2015年11月24日,华中最大线下理财**财富基石出事,涉及50亿!2015年12月10日,e租宝轰然倒塌,上线505天,吸金747亿,涉及90万投资人!2015年12月15日,大大集团4名高管被羁押,目前追缴已远超2.6亿!2016年1月11日,**盛世财富14家线下门店,全部无法兑付本息,涉及近20亿!2016年1月30日,过年前夕,重庆最大互联网金融平台易九金融出事,涉案近6000万!2016年3月24日,逾期3个月的理财邦人去楼空,牵连10万人,涉及12亿!2016年3月31日,金鹿财行爆发兑付危机,资金缺口高达3亿!2016年4月5日,**中晋突然出事,20多名高管全部抓获,牵连13万人,涉及300亿!其中60岁以上的投资人超过2万人! 2016年12月份,3M再次崩盘,全国数百万国人被骗资金上百亿!

这些年,我们听说过的金融骗局,缺乏常识,被欺诈,我们所面临的挑战,法律的认知,投资者在认知方面存在偏差,税务的认知,遗产税是以被继承人去世后所遗留的财产为征税对象,向遗产的继承人和受遗赠人征收的税。遗产税的作用是调节社会成员的财富分配,增加政府和社会公益事业的财力,同时也防止贫富过于悬殊。深圳公布预开征遗产税:1.资产总和在80万—200万的,征收额为20%后再减扣除数5万(如100万对应征遗产税:100万*20%-5万=15万);2.资产总和在1000万以上的,征收额为50%后再减扣除数175万(如1500万对应税收:1500万*50%-175万=575万)。关键是遗产税的征收方式必须以现金的形势上缴,时限3个月,否则将被没收或拍卖。财富增加了15倍,遗产税金却增加了38倍。1000万资产,征收额575万。

案例:父母去世后,独生子女无法继承全部遗产?2016年,家住杭州的独生女小丽,她的父亲10年前去世,母亲今年刚过世。父母亲生前在杭州留下一套127平方米的房子,价值约300万元,写在父亲名下,小丽想把房子过到自己名下,小丽拿着房产证和父母的死亡证明到了房管局,要求过户。房管局却说,仅凭这些东西没法办过户手续,需要提供公证处出具的继承公证书,或者拿法院的判决书去,但是公证处的人说需要小丽父母的亲戚全部找到,带到公证处去才能办公证。小丽父亲去世时,奶奶仍在世,是小丽父亲遗产的第一继承人之一!

问题关键,保险是安全、绿色、专属的资产配置,除分立、合并外,保险公司不允许倒闭,个体经营及实体企业经营者压力剧增,企业、家庭资产混淆,导致私营企业主实际生活水平偏低,不合理的企业现金流配置成为压垮企业主的“最后一根稻草”,新观念—软着陆,旧观念—硬着陆,面对错综复杂的经济环境,个体经营的普遍现状,进货:“刷脸时代”终结,“刷卡”成为主流。销售:“薄利多销”成为时下主流,价格竞争让利润更加可怜;利润:“不赔既是赚”。开门赔“小钱”,关门赔“大钱”。“小钱”不好赚,“大钱”赚不到。流动资金:快流动,低利润;高利润,低流动;资金“忙”起来不赚钱,资金“闲”下干赔钱。


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