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2019开门红国寿保单预约生效日契约实务19页.ppt

  • 更新时间:2018-11-09
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2019开门红保单预约生效日契约实务宣导,预约方式,直接通过e店进行预约,主附险指定生效日为2019年01月01日,捆绑的新万能保单交费即生效。已投保指定万能账户产品的老客户,在账户余额充足情况下,允许使用账户余额通过国寿e店进行预约。主附险指定生效日为2019年01月01日。1.传统预约模式,2.万能账户余额指定模式,出单模式,仅支持无纸化投保和国寿e家,不支持纸质投保。说明:e家投保需投保人抄写开门红特约内容,无纸化投保无需投保人抄写开门红特约。活动时间,两种模式的活动时间均为2018年11月1日至2018年12月27日24点。(即所有参加预约的新单须在2018-12-27日24点前在国寿e店提交上传成功)可预约险种,支持传统预约模式和通过老万能账户余额预约模式有58款险种,通过万能账户余额预约,指定老万能产品有11款险种,具体险种明细以文件下发为准!康悦系列和长久呵护等短险产品均不支持指定生效日,,建议2019年生效以后再增加。

传统预约模式,直接通过国寿e店进行预约,主附险指定为2019年1月1日生效,万能保单正常生效。所缴保费不享受预交保费的收益,除了三款鑫尊宝账户保费(每个账户一次性50元)进入万能账户,剩余保费作为八版主附险首期保费全部进入暂收费账户,在12月31日进行划转,1月1日凌晨生效,并确认保费收入。 采取传统预约模式的,预约生效保单需在2018年12月29日24点之前收费成功,若在此时点前不能收费成功的,不允许再继续收费,而需要进行要约撤销操作。要约撤销后,该业务可按照正常流程进行重新投保。

万能账户余额指定模式,已投保指定万能账户产品的老客户,在账户余额足够的情况下,允许使用账户余额通过国寿e店进行预约,主附险指定为2019年1月1日生效。万能账户余额指定后,该万能保单将被锁定。 老万能的投保人与新投保的八版险种/万能险种投保人须为同一人。此模式仅支持单张老万能保单现有余额或追加后的最大余额足以交付新投保的八版/万能组合险种的首期保险费。原则上此模式确认投保后,原有老万能账户仅允许客户追加保险费,不支持客户退保、部分领取、变更投保人、保单转移。

对于预约模式的客户,e家出单客户应抄写相关话术(无纸化投保可不抄写,系统已嵌入,需向客户展示并获得客户认可)。犹豫期为保险合同生效日、客户签收日两者较晚者开始起计(万能的犹豫期与主险的犹豫期不同)。传统模式预约,如果客户组合投保了鑫尊宝庆典版和鑫尊宝A款或C款,则需要增加每个账户50元的一次性交费。首期总保费为主附险+万能险的合计保费。客户用于预约生效日的保费必须是指定主险及其附加险的首期保费,对于投保时所交保费超过指定主险及其附加险应缴首期保费的,将视同错单予以退回。被保险人生日在文件下发之日至2018年12月27日期间的,不允许跨生日将预约生效日定为2019年1月1日,但可以通过传统方式正常投保。指定生效日业务实现一次保单打印、一次回执核销和一次新单回访。已打印保险合同的,客户在收到保险合同后进行回执核销。对于投保人为60周岁(含)以上的客户,应遵循公司双录质检原则,并确保录制日期与e家上传时间为同一天,否则质检不通过。


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