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2018新二代财富观念白皮书75页.rar

  • 更新时间:2018-11-05
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资料部分文字内容:

中国改革开放40年,国人财富积累催生了财富管理需求快速发展。过去10年,财富管理在中国经历了从无到有,行业普遍认为,2016年正式开启了财富管理行业大幕,目前正处于快速发展的初步阶段,而多元化资产配置逐步成为财富管理行业的核心要义。2006年至2017年的十年间,据统计,中国个人可投资资产中现金及存款比例已由70%降到了41%,银行理财、资本市场产品、境外产品、私募股权等4类金融资产的占比显著上升。上海证券交易所显示,越来越多的自然人选择通过机构来参与股票市场。与此同时,中国投资市场已经由过去单一产品走向多元化产品,单一领域走向多个领域,居民投资观念也由过去的“谋生存”转变为现在的“谋发展”,必将带动财富管理行业发生新的转变。

刚刚过去的今年两会确定了中国新时代的发展定位,新经济带动之下的高质量发展成为中国经济腾飞新的驱动力。金融在总体控风险的要求下,核心任务是服务于实体经济、尤其是新经济的发展,而改革开放在金融领域和经济领域的进一步深化,金融科技的广泛深入融合,都将催生新的金融业态和服务模式不断涌现。对行业来说,这是一个大资管时代的到来,对希望在大时代背景下分享财富增长红利的国人来说,尤其需要财富管理行业跟上时代发展的步伐,不断满足投资人的投资需求。针对2018年国内经济,可有如下预判:稳字当头,最终全年GDP预计在6.5-6.8%区间波动。2018年货币政策整体延续中性格局,预计全年M2 增速维持平稳水平,信贷增速或与2017年基本持平或有所增加,比如今年针对普惠金融领域的定向降准政策开始实施,对银行间市场流动性将形成一定的支撑,当然,金融体系降杠杆、防风险仍将是金融工作的主基调。中国股市有望继续深化价值投资理念,投融资功能明显增强,市场行情延续结构性回暖态势,但也面临一些不确定因素。从行情逻辑看,经济发展从数量规模驱动转向质量效益驱动,经济增长从高速轨道转向低波动的平稳轨道,市场重心也从关注成长性转为关注产业向龙头集中、龙头引领升级的新逻辑,未来各行业优质上市公司的价值会进一步发掘,独角兽企业尤为值得市场关注。

在新旧动能转换之中,国内财富管理行业面对密集的市场机会,有实力、有资质的机构将在新一轮竞争中胜出,市场规模和行业巨头将在未来几年涌现。放眼国际 趋势变化的过渡之年,纵观国际投资和财富管理市场,总体规模依然在快速而稳步增长,在经济和金融波动期,行业排名前列的资管机构往往能够为客户和投资人带来稳定而可期的投资回报,这也是国内高净值财富人群希望行业能够带来的趋势。虽然从总体体量上,国内资管和财富管理行业与国外依然存在着一定差距,但随着中国资本市场与海外的联动明加强,投资动向紧密联动,投资渠道也得以拓宽,中国财富管理市场也越来越融入全球金融投资市场之中。

近期美国一系列关税和利率政策为全球市场带来了很大影响,然而从总体来看,次贷危机之后,全球经济平稳扩张,只是增速并未回到08年之前的4%,仍有一定不可测性。从整体经济状况来看,全球尚未进入自律性复苏的轨道,更多是依靠宽松的货币环境和各国政府的财政支出拉动经济,而前几年全球货币整体宽松,发达国家维持宽松货币政策,其他金砖及发展中国家持续降息。这些状况在2017-2018年已经开始发生很大的变化,美国已经带动全球央行逐步开始加息,加上一系列国际贸易政策,或引发全球市场大幅波动,这为全球投资人的投资策略都带来了巨大考验。


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