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2018年开门红平安玺越人生个人销售课程提纲35页.ppt

  • 更新时间:2017-11-14
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资料部分文字内容:

如何讲好分红(1/3),①分红是不确定的;②保监会规定,保险公司每年都会把不低于分红险可分配收益的70%分配给分红保单持有人;③分红究竟是在干什么:【正式】为客户多元化的的配置资产,抵御经济周期的波动;【通俗】帮客户多买几样东西,赚钱的时候东方不亮西方亮;分红险账户:决定主险分红回报,万能险账户:决定聚财宝结算利率,如何讲好分红(2/3),①分红险账户资产规模≠分红险保费;②这么大的资产规模,平安人寿投管投向了哪些领域:存款、债券、股票/权、基金、不动产。

设立大类资产监管比例,为防范系统性风险,针对保险公司配置大类资产制定保险资金运用上限比例。(一)投资权益类资产的账面余额,合计不高于本公司上季末总资产的30%,且重大股权投资的账面余额,不高于本公司上季末净资产。账面余额不包括保险公司以自有资金投资的保险类企业股权。(二)投资不动产类资产的账面余额,合计不高于本公司上季末总资产的30%。账面余额不包括保险公司购置的自用性不动产。保险公司购置自用性不动产的账面余额,不高于本公司上季末净资产的50%。(三)投资其他金融资产的账面余额,合计不高于本公司上季末总资产的25%。(四)境外投资余额,合计不高于本公司上季末总资产的15%。

如何讲好分红(3/3),①经济呈周期性波动,不同的经济形势下,各类资产的投资回报率是不一样的;②个人投资往往依赖经验和消息,投资品种单一,长期来看难以抵御经济周期波动;③机构投资依靠专业人士集体智慧,通过分散投资,多元化配置,实现资产稳健增值;这个时期股票、房产等资产回报都不错,但银行存款、债券等资产回报一般,这个时期股票、房产等资产回报不好,甚至亏损,但银行存款和基建投资回报较好,理财型产品的四种需求,我为什么有这个方面的需求?我为什么要用人寿保险来实现?我做了这个决定之后结果如何?


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