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高客营销培训KYC操作示范与实战演练篇21页.pptx

  • 更新时间:2021-01-14
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高客营销培训--KYC操作示范与实战演练篇,操作示范:推演情景:横向风险2、X先生控制财产,并生前分配给其他婚生子女儿子实际掌管2亿操作示范:高净值的X先生,成功人士,身家2亿现任妻子Y女士,全职家庭主妇方法二:矛盾冲突法的操作要点,操作示范:案例家庭的年龄结构正常家庭的生命周期操作示范:矛盾冲突一:教育婚嫁与赡养养老时间重叠导致的冲突,平推女儿人生第一个支出增长点,平推第二个支出增长点高客营销--具体操作指引,资产配置分析保险适配设计两全保险/终身寿险1、年交保费=年收入-年支出(强制储蓄)用家庭年度净收入解决2、首期=信贷(高风险退出)未来4年用年净收入解决(+强制储蓄)3、总保费=股权投资+信贷(已有资产优化)终身寿险/年金保险,1、婚变风险:孩子年幼,如王女士放弃事业回归家庭保险属人资产,保证王女士及两个孩子的经济基础2、人身风险:终身寿险拥有保额保障属性。

能给孩子留下一笔钱3、市场风险:无论企业经营还是金融市场高风险品种均存在巨大不确定性,利用保险理财安全性去对冲市场风险,优化家庭资产机构,提升安全性,王女士为投保人年交保费200万,五年交保费规模1000万终身寿险/年金保险1、独立解决孩子的问题:利用时间差,五年快速完成储备,独立账户,未来解决孩子教育和婚嫁两项,专款专用2、调度型资产:针对已列出的未来需求,提前储备资源,未来现金流无法充足支撑时作为调度型资产出现,充当救火队员角色,随时填充任一项需求的不足。


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