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平安新契约问题件核保类函件处理典型咨询制式工作30页.pptx

  • 更新时间:2020-01-19
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新契约问题件处理-温馨提示,1.新契约问题件时效是5个自然日,未承保的单子务必在3天内交回公司,预留2天物流、扫描回销时间。2.函件状态查询路径:口袋E行销—工作台—展业销售—新契约函件—进入未处理问题件列表;注意点击右上角的查询按钮,并选择正确的时间段查询。(函件状态有三种可选:未处理、已处理未回销、已回销)3.部分E化问题件需要上传影像,需点击上传后,(提示变为“已上传”)再进行下一步;未正式提交前,如操作错误,可点击“修改”重新处理,点击“修改”后之前完成的操作、签名均被清理,需重签。4. E化问题件拍照需本人拍照,不得翻拍照片,也不能视频拍照。签名准确,字迹清晰完整,不要断断续续,未提交前,可以通过清屏重新签名。行销>>投保管理>>契约进度查询>>选择查询条件>>函件状态>>点击蓝色链接问题件未回销 >>出现函件信息界面>>未打印>>下载>>另存为桌面>>及时联系客户处理。

健康函-补充健康状况资料通知函,回答:治疗方式是**,药物名称**,停药时间**,恢复情况**,**(有/无)心慌、突眼、浮肿等情况。提供:当时就诊病例+后续复查资料,至少包括“甲功、甲状腺B超”、填写血压问卷。注意:1、健康问卷为标准模板。2、未如实告知或资料无法提交,会影响核保结果,有可能延期。处理指引,代理人须详细阅读“具体资料项目”、“时效”及“注意事项,函件处理需完整,按函件要求填写问卷、提供财务证明文件;未成年人投保,问卷对象通常为投保人(父母),其它情况均为被保险人,问卷对象需正确勾选;问卷是法律合同的一部分,需如实、完整填写,避免缺项漏项。财务问卷是重要的财务证据,属于投保文件,务必认真填写!不能留白,空白项请用“/”表示。

契调函-契约调查通知函,有住院、门诊治疗病史,投保时上传完整住院/门诊资料及复查报告(如已遗失建议投保前到医院调取),减少契调函下发。如无法调取病历,请详细告知就诊时间、就诊医院、治疗方式及复查情况等,并说明病历已无法提供。异地契调时效长,时效无法保障,如失效需重新投保。(五)核保函-核保意见通知函,客户意见说明,三选一:同意;②不同意,整单撤件;③健享人生A和住院日额07取消 ,其余险种正常承保。1.一般情况下,投保双豁免险种(即夫妻两人均投保豁免B)时,“其他被保人”处才需签字。2.如果投保书上没有涉及双豁免险种,千万提醒客户不能在核保函其他被保人处签名,否则,核保函无法回销,需要客户重新处理函件,影响函件处理时效。切记!整单延期/拒保函,仅为通知之用,无需回复,延期函有相关建议,供下次投保参考,本次投保的受理随本通知的发出而终止,已收取的首期保费会自动退还至客户原收费账户中,若因帐户注销等原因造成退费不成功,需办理人工退费手续。“延期”的背景:客户目前的风险高,发展趋势不明,核保无法判定其危险程度。这种风险,保险公司暂不承保,需经过一段时间后再根据情况考虑。延期对象在医学上多正处于患病或于手术结束一段时间。

“拒保“的背景:客户的风险较高,保险公司对此类风险通常不能接受投保,在医学上拒保的对象多为愈后不良的疾病。如:癫痫、重度残疾、严重高血压等。A1:此种情况通常是中心二核时下发的函件。二核是指已承保保单的风险发生了改变,核保人对保单的风险进行重新评估。二核类型主要有保全二核、续期二核、理赔二核等。PS:二核下发的函件,业务员在E行销上看不到、打印不了,需要到客服柜面打印。Q3:客户已经承保的保单为什么还会有体检函等核保类函件下发处理?A2:不可以。为管控风险,体检函下发后,客户须到公司指定的体检机构体检,不得自行去外部医院体检。Q4:公司下发体检函,但客户不方便去公司指定的体检机构体检,自己花钱检查提供报告是否可以?


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