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平安保单核保常见问题分析23页.pptx

  • 更新时间:2020-01-03
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资料部分文字内容:

QQ截图20200103102001.jpg

体检函的下发,1.体检资料有效期为6个月。2.累计寿险风险保额小于100万且重疾责任保额小于50万时,客户自行提供体检资料(6个月内,二甲以上体检机构进行的健康体检资料),经本公司同意,可视作有效体检资料。3.自行体检报告项目不得缺项。体检函类型:达标准件,抽查件,人工决定件,体检函不回销会一直伴随客户,对人不对单。客户被下发体检函不回销,如本单撤件,下一次投保时自核不会通过,且会再次下发体检函。Q1:客户没有达到累计体检额度,为什么依旧提示达到体检标准自核不通过?A:客户上一投保单达标体检被下发体检函,未回销后撤件,此单体检函跟随下发。Q2:投保人因“豁免B”被下发体检函,如体检函失效后之后保单失效,下次投保人不加“豁免B”,会继续下发体检函吗?A:不会,因为体检函是针对投保人的“豁免B ”下发的,此次如不添加“豁免B”,投保人不再同时作为被保人身份被审核。

Q1:被保人7年前因身体不适住院治疗过,后痊愈出院,也未复查,几年来体检也没有相关身体部位异常,需不需要健康告知?A:建议告知,如果将来发生理赔时公司知道该情况,可能拒赔,作为不如实告知处理。Q2:健康函中要求被保人XX年因XX病住院治疗的相关病历资料,但资料已经遗失,提供近期复查的病历资料可以吗?A:极可能会被延期,因为现在的病历无法代替当时被保人的身体情况,风险不明。保单承保后才得知客户有XX病史,之前投保时未告知公司,该怎么做?办理补充告知,让公司二次审核,二核结果:核保决定不变,加费,责任除外,解约,存在既往疾病的客户,建议投保时提交1080单证+病历资料,否则会下发健康函,影响承保时效。同一保单同一人健康函通常只下发一次。

健康函回销,健康函回销秘笈,资料提交尽量齐,告知内容填仔细,核保函的下发,五类核保决定分别是:加费、责任除外、限制保额、延期受理、拒保,核保人员完成材料搜集,了解客户状况后,根据个体情况作出不同的核保决定,需客户同意该核保决定,才能最终承保,注意:延期受理及拒保的通知函无需回复,条件通过及核保通过的核保函件不回销、或者未给予肯定答复及签字将视作不同意核保意见,保单会失效。问题件的下发,常见问题件及解决方法,1.您提交的投保人的照片不符合标准要求,请联系您的代理人重新打印投保书后签名。照片模糊,遮挡脸部,未拍全脸,眼镜反光,被保人未成年上传的应是监护人大头照。(未成年被保人签名由监护人签名、签监护人名字)2.由于客户XX(客户号:Cxxxxxxxxxxx)作为被保险人的长期险保单P0200000xxxxxxxx已于2017-12-26办理解约(电销)手续,因此本次投保件属于短期契约转换件,该投保件对您的利益可能有影响。如有疑问,请向公司营销部咨询。属于业务员问题件,代理人自行回销即可,回销意味着知晓并同意佣金受影响。

系统中记录的居民税收类型与被保险人税收身份申明文件中的不一致,如果原申明文件填写有误,请重新填写并签字确认,原申明作废。如上传投保信息中的居民税收类型有误需要修改,请务必自行办理保全变更手续后再回复本函件。 注:填写时,请关注以下事项 1、个人税收居民声明文件必须按照要求完整填写(含签名和日期)。2、签名要与投保书上的姓名一致;被保险人未满18周岁时,需由被保险人的法定监护人代为签名。3、个人客户税收居民身份声明文件中投保人签名日期不得晚于投保书中的投保申请日。①税收声明选错的重新填写税收声明,并在问题件中说明正确的税收居民类型回销。已承保保单:②MIT投保时选错的在问题件中说明正确的税收居民类型。说明格式:“投保人XX/被保险人XX需变更居民类型为’仅为中国税收居民’,4.本次投保书中被保险人证件类型与提交的证件复印件类型不一致,请重新核实,如上传电子投保信息中客户证件类型错误需修改时,请务必自行办理保全变更手续后再回复本函件;如证件复印件提供错误,请联系客户重新提交。


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