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人保百事通5之保单体检操作篇35页.pptx

  • 更新时间:2019-11-08
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电话约访忌话语过长,约访的唯一目的就是见面。只要在电话里约定时间、地点、简单告知事项甚至不用告知事项。二择一法会让客户有压迫感,现在已经容易引起反感和对抗。建议不使用二择一法。将二择一法模糊运用且将一句话分解为两句话,降低压迫感。例:这两天有空吧?等待回复xxxxx,好的,那就周x!紧接着再确定时间点xx:xx分。寒暄赞美转入主题XX,您还记得都买过哪家公司的保险、什么险种吧?据麦肯锡公司调查,在中国有种奇怪的现象,94%的客户买了保险,自己却对保单权益不清楚。针对这种现象,我公司特别定制了一种非常好的工具——家庭保障手册,专门为客户免费提供保单整理服务,只要几分钟就能让客户对各项权益一目了然,一清二楚。名额不多,您作为我的老客户,给了我很多的支持,我非常感激,我特意给您做了一份《家庭保障整理表》

XX,你知道吧,据麦肯锡公司调查,中国有种奇怪的现象,94%的客户买了保险,自己却对保单权益不清楚。针对这种现象,我公司特别定制了一种非常简便的工具——《家庭保障整理表》,专们为VIP客户免费提供保单整理服务,只要10分钟让客户对保单各项权益一目了然,一清二楚。李姐刚让我帮他整理了家里的保单,他觉得特别好。名额有限,您是他的好朋友,他才特别推荐我为您也留一份

《家庭保障需求一览表》它包含人生阶段、个人(家庭)年收入、保费支出占年收入比例、险种购买优先顺序、家庭优先投保成员、各保障类型推荐额度。1、人生阶段:单身期、家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期(这部分内容在人生七张保单的课程中有详细介绍),通过表1了解客户所处的人生阶段。2、个人(家庭)年收入:根据收集到的信息,看客户的收入,对照表格,进而参照保费比例,初步确定客户的保费支出3、保费支出占年收入比例:根据双十原则4、险种购买优先顺序:根据人生七张保单和人生各阶段的特点,表中的推荐作为参考。

单身期的推荐理由:此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力,主要风险来自意外、疾病。在个人理财中应遵循“开源节流、防范风险”的原则。在保险规划方面应注重个人意外保障,重疾医疗保障,有开车的,必须购买车险,在此基础上可根据自身经济情况购买养老和理财分红保险。家庭形成期的推荐理由:此阶段家庭刚刚形成,责任感初步建立,夫妻双方任何一方如果遭遇意外或疾病,都会对另一方和整个家庭造成莫大的伤害。此外,这个时期家庭资产还不够多,未来预期的开支和风险比较多,如:意外、疾病。因此,夫妻双方可以选择保障比较高的意外保障保单和重疾医疗保单。

家庭成长期的推荐理由:此阶段家庭最大的开支是子女教育费和保健医疗费。但随着子女自理能力的逐渐增强,家长可在自身重疾医疗保障完善的情况下,进行未来养老准备或购买理财分红型保险来确保资产的安全性和保值增值。家庭成熟期的推荐理由:此阶段自己的工作能力、工作经验、经济状况都将达到最佳的状态,加上子女开始独立,家庭负担逐渐减轻,收入慢慢减少,因此,理财重点应侧重于扩大投资。但由于已经进入人生后期,万一投资失败就会葬送一生积累的财富,所以,在投资上应侧重选择具有稳定、安全投资回报,同时还具备养老功能的分红理财型保险。


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