2026，以梦为马，不负韶华——长城保险年度工作总结报告

引言：策马扬鞭，一马当先

当时光的车轮驶过2026年的终点线，我们驻足回望这段充满挑战与机遇的征程。在保险行业深刻变革的时代背景下，长城保险全体同仁以梦想为航标，以奋斗为舟楫，秉持"策马扬鞭、一马当先"的精神，在高质量发展的道路上稳健前行。我们不仅圆满完成了各项年度经营目标，更在产品创新、客户服务和风险管理等方面取得了突破性进展。此刻，让我们共同梳理成果，反思不足，沉淀智慧，为未来的跨越式发展积蓄更为磅礴的力量。

 

第一部分：年度目标回顾——锚定方向，明晰路径

年初，我们基于对宏观经济形势与保险市场趋势的精准研判，制定了以"价值增长、结构优化、服务升级、科技赋能"为核心的年度目标体系。

 

一、业务发展与价值增长目标

我们致力于在保持规模稳健增长的同时，更加注重业务内涵价值的提升。具体目标包括：总保费收入实现同比增长；新业务价值率持续提升；高价值保障型产品占比显著提高。我们明确，在激烈的市场竞争中，唯有坚持价值导向，才能行稳致远。

 

二、产品创新与客户服务目标

我们坚持以客户为中心，推动产品与服务供给端的改革。目标涵盖：研发并上市契合市场需求的新型养老、健康保障产品；客户服务满意度持续提升；数字化服务渠道覆盖率不断提高。我们力求通过精准的产品定位与极致的服务体验，赢得客户的长期信赖。

 

三、资产管理与投资效益目标

我们强调资产端与负债端的协同发展。投资目标聚焦于：实现稳健且超越基准的投资收益率，有效支撑产品红利演示水平；优化资产配置结构，防范金融风险。这如同为公司的长期稳定运营构建坚实的财务基石。

 

四、风险管理与合规经营目标

我们坚守合规底线，强化风险防控。目标设定为：确保各类监管指标持续达标；操作风险事件发生率显著下降；完成全面风险管理体系的升级。安全，是我们一切业务发展的前提和生命线。

 

第二部分：核心成果展示——硕果累累，亮点纷呈

回顾2026，全体同仁同心协力，攻坚克难，在多个领域取得了令人振奋的成绩。

 

一、业务业绩实现新突破

 

保费收入稳健增长：全年实现总保费收入同比增长，超额完成年度目标。其中，长期储蓄型和风险保障型业务占比持续优化，业务结构更加健康。

 

价值贡献持续提升：新业务价值同比增长，新业务价值率持续提升，体现了公司向高质量发展转型的坚定决心与显著成效。

 

市场地位巩固加强：在主要细分市场，公司市场份额稳中有升，品牌影响力与美誉度进一步提升。

 

二、产品创新与服务优化取得新进展

 

明星产品表现卓越：以"长城八达岭南山旗舰2.0版年金保险（分红型）"为代表的新一代产品线市场反响热烈。该产品凭借其稳定的生存金返还、可观的红利演示以及灵活的保障组合，满足了客户对长期、稳健财富规划与养老保障的双重需求。

 

具体演示数据显示，该产品在投保初期就展现出良好的增值潜力：

 

保单第5年，累计生存利益达到20,448元，已超过累计保费产生的初始价值

 

保单第10年，累计生存利益达到65,348元，实现稳健增值

 

至被保险人60岁时，累计生存利益可达335,520元，为总保费投入的1.12倍

 

保单满70年时，累计生存利益可达744,008元，展现出卓越的长期投资价值

 

客户服务体验升级：成功上线智能客服系统，实现7×24小时在线答疑，客户问题平均解决时长显著缩短。电子化投保率、回访成功率持续提升，服务效率明显改善。

 

三、投资能力经受市场考验

 

投资业绩符合预期：在复杂多变的资本市场环境下，投资团队审时度势，精准操作，全年实现总投资收益率超过预定基准，为履行保单责任、实现红利演示提供了有力保障。

 

资产配置持续优化：加大了对长久期利率债、优质不动产等资产的配置力度，资产与负债的久期匹配情况进一步改善，抗风险能力增强。

 

四、运营效能与风险管理达到新水平

 

运营效率提升：核保、理赔自动化处理率持续提升，平均出单时间、理赔支付周期大幅缩短。

 

风险防线筑牢：顺利通过各项监管检查，合规管理体系运行有效。操作风险损失率控制在极低水平。偿付能力充足率持续保持在监管要求之上的优良水平。

 

第三部分：关键问题剖析——正视不足，砥砺前行

在肯定成绩的同时，我们必须保持清醒，深刻反思发展中存在的短板与挑战。

 

一、部分新产品市场渗透速度不及预期

尽管"长城八达岭南山旗舰2.0版"等产品取得了成功，但年内推出的部分新产品在目标市场的渗透率和覆盖率未达初期预设目标。分析原因，主要在于市场调研深度不足，对特定客群的精准触达和需求唤醒方式不够有效，产品宣传策略未能完全切中痛点。

 

二、数字化渠道与传统渠道协同效能待释放

虽然线上渠道建设投入巨大，但与传统代理人渠道、银保渠道的协同作战能力尚未完全激发。存在客户信息未能完全打通、交叉销售支持不足、利益分配机制不够明晰等问题，导致未能形成"1+1>2"的合力。

 

三、精细化成本管控仍有空间

在业务快速发展的同时，部分后台运营成本、市场费用呈现较快增长态势。虽然整体成本可控，但在差旅、会议、物料等具体项目的管理上，仍存在优化空间，精益管理的理念尚未完全贯穿到每一个环节。

 

四、跨部门复杂项目协同效率需提升

在执行一些涉及产品、精算、IT、运营、市场的跨部门综合性项目时，仍存在沟通壁垒、决策链条较长、资源调配不够敏捷等现象，影响了项目整体推进效率。