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增额寿理财篇销售逻辑探索客户买点财富观念选品规则56页.pptx

  • 更新时间:2022-05-28
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探索客户买点销售的核心工作找到客户的买点而不是找产品的卖点增额寿的定位常被定位为:储蓄型产品 or 理财型产品当被这样定位,他在家庭中的地位就变了买增额寿的钱从固收来,在固收类产品中和对手PK,更容易出大单增额寿在客户的心理账户中的定位?假如客户手上有60—80万闲散资金,请你如何帮客户配置?要随时能用!要更高收益!怎么讲安全性?怎么讲流动性?怎么讲3.5%是顶额配置?

当然最终还是想着怎么把产品讲得让客户欣然接受探索客户买点说的挺好,但我没必要。结果会不会这样?“ 没必要 ”源自 认知 不一致!成功从理财角度销售终身寿的前提管理客户预期对齐财富理念理财市场的江湖理财市场的选品规则如何给家庭财富分仓?

哪些钱可以“冒险”,哪些钱需要“安全“科学规划,分级投资,给家庭资产分仓!随时取用、不求增值用途:短期开销,6个月生活费专款专用、随时要有用途:突发开销,医疗住院大宗支出逐高收益,接受损失用途:改善性开销,能有就更好,提升生活品质稳定收益,本金安全用途:必须性开销,没有就不行,教育金、养老金自古“高收益”与“本金安全”难两全享受更高的收益,不得不承担更高风险专家提醒享受更高的收益,承担更高的风险

保本,就不可能有高收益。这就是欺诈,一定要给监管部门和地方金融办报告。(2018年3月9日,北京,全国两会“部长通道"讲话)郭树清中国银行保险监督委员会现任主席波动高收益 or 稳定3.5%理财计划 项目 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 第6年 第7年 第8年 第9年 第10年同样投资本金1,00万元,分别投入以下两个理财计划心跳计划:预定年收益范围 -20% ~ 24%稳健计划:预定年收益范围稳定在 3.5%高利率:收益起起伏伏有惊喜,但本金未必安全低利率:本金安安全全有保障,收益波澜不惊

若长期持有,波动高收益未必赢过稳定3.5%财富观念二:波动高收益未必赢过稳定3.5%六赚三亏一平,一不小心赔本钱一顿操作猛如虎,不如收益3.5%对齐2个财富观念:一、理财有风险,资产要分散二、波动高收益未必赢过稳定3.5%分散投资   稳定收益理财市场的江湖风云突变,史上 最强 监管来了!由央行、银保监会、证监会、外管局等四部委联合发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,被称为迄今为止强监管下的最重量级政策,202211日正式施行。什么是破刚兑?两个“不得”金融机构在开展资产管理业务的时候不得承诺保本保收益!出现兑付困难时,金融机构也不得以任何形式垫资兑付!

拓展资料固收产品2个要素:预期年化收益、退还本金,打破刚兑,影响就是强制退还本金,固收产品不再是没有风险的投资品一旦出问题无法兑付,投资者本人要承担损失全部本金的风险。政策解读二什么是净值化?亏得“明明白白”   不再说预期收益率,明确提示实际净值是多少,净值会形成亏损,可查询。就像买股票,基金一样,投资者自负盈亏。你能看到产品每天的变化了,别人也能看到了,巨额财产更加容易“来源不明”,净值化对一些群体来说等于扒光。投资者从只知道“一头一尾”变成了自己要全程监控,产品更透明,投资者要求更高了。投资者感受:以前躺赢,现在没这好日子了。


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