综合开拓佣金考核，综合开拓（含团险和财险）考核佣金100%参与个人（团队）维持和晋升考核，佣金比例的上限为25%，综合开拓业务同时计入有关件数的维持和晋升考核，单一保单号的综合开拓保单保费达到 1000 元(含)计入 1 件，一个考核期最多计入1件。综合开拓考核中佣金、件数和合格人力指标涉及所有个险渠道基本法职级和优秀保险代表（EIA）人员，聘才计划管理职级人员除外。为便于大家更加清晰综合开拓的考核与佣金计入规则，总公司于2020年1月更新文件并下发，本次课程也是对该文件内容进行深入解读。1、综合开拓：个险渠道销售人员开展个销团和个销产业务。2、个销团：个险渠道销售人员销售恒安标准人寿团险渠道产品。3、个销产：个险渠道销售人员兼业代理销售渤海财产险产品。4、合格人力：月度产生首期佣金大于等于600元的销售人员，佣金除个险渠道产品首期佣金外，还包含个销团和个销产产生的佣金。

管理津贴，依其当月直辖组达成的个销团佣金，按固定比例发放管理津贴（管理津贴＝当月直辖组佣金（含本人）×3%），每月发放。可参与核算的基本法收入指标，当月产生的综合开拓佣金可计入相关职级的合格人力系数中合格人力指标，不可参与核算的基本法收入指标，当月个人FYC（元）：业务发展津贴、个人月度奖金、人力发展奖金、增才奖金、职务绩效津贴，当月直辖组FYC（元）：职务绩效津贴、直辖组管理津贴、组育成津贴、当月/年直辖部FYC（元）：职务绩效津贴、部管理津贴、部年度奖金、部育成津贴，当月/年直辖区FYC（元）：职务绩效津贴、区管理津贴、区年度奖金、区育成津贴。考核规定，（一）考核对象：1. 综合开拓考核中佣金、件数和合格人力指标适用于全部使用个险渠道基本法考核标准的职级、优秀保险代表（EIA）人员。2. 政策不适用于使用聘才计划的管理职级人员。

考核标准：1. 综合开拓考核佣金（含个销团和个销产）100%参与个人（团队）维持和晋升考核，佣金比例计入考核的上限为 25%。2. 综合开拓业务同时计入有关件数的维持和晋升考核，单一保单号的综合开拓保单保费达到 1000 元 (含)计入 1 件，一个考核期最多计入 1 件。个销团核算细则：1. 个销团业务可以参加核算的细则：1) 佣金收入：个销团实收保费×佣金率（需要按照公司相关要求获取佣金），2) 直辖组管理津贴：依其当月直辖组达成的个销团佣金收入，按固定比例发放直辖组管理津贴（管理津贴＝当月直辖组佣金（含本人）×3%），每月发放。3) 计入合格人力：当月产生的个销团佣金可计入相关职级的合格人力系数中合格人力指标。个销团不可参与核算的收入指标：1) 当月个人 FYC（元）：业务发展津贴、个人月度奖金、人力发展奖金、增才奖金、职务绩效津贴 ，2) 当月直辖组 FYC（元）：职务绩效津贴、组育成津贴，3) 当月/年直辖部 FYC（元）：职务绩效津贴、部管理津贴、部年度奖金、部育成津贴，4) 当月/年直辖区 FYC（元）：职务绩效津贴、区管理津贴、区年度奖金、区育成津贴，5) 综合福利津贴、二档综合福利津贴。