春节期间为客户推荐保险是最佳时机，天时：时机最佳，寓意最好，时间最佳：春节是中国的传统节日，团圆、健康、平安是中国人最朴实也是最基本的夙愿。每个家庭都希望新的一年能够让整个家庭成员平安幸福，此时保险无疑是最好的选择；寓意最好：一方面，客户新年购买保险的寓意是一年平平安安，另一方面，一旦遇到不可避免的意外事故和疾病发生，也能为家庭的经济减轻负担。地利：拜访容易，时间充裕，拜访容易：春节回到老家，拜访亲朋好友，走亲戚送礼品，是中国人祖祖辈辈传承下来的习俗，是联络感情，互相慰问的一种情感交流。通过春节送礼更容易拜访客户并切入保险；时间充裕：新年到了，客户除了拥有较长的假期，还有一个轻松的心情，可以和客户深入细致地沟通，有足够的时间为客户规划一份保障。

人和：经济充裕，缴费容易，经济充裕：一般单位在过年的时候都会有年终奖发给员工，除了购买年货外，客户家庭的经济还算比较充裕；缴费容易：此时客户如果选择购买保险，就不会担心因自己的交付能力问题而影响保费，并且以后的年交保费都会在春节，相对来说，客户交费比较容易。客户群1：儿童，特点：保费低，保障高，承包机会大，活泼好动，自身缺乏安全意识，容易发生意外，卫生意识差，免疫力低，少儿食品含糖、油、色素较高，易被感染，容易生病，较早准备高昂的教育金、婚嫁金和创业金，为将来早做打算。客户群2：青年，特点：易于接受新事物，爱美，爱攀比，追求时尚，花钱如流水，尽早规划保险，有益养成勤俭节约好习惯，为将来积累财富；青年是创业高峰期，提前准备疾病，意外险，接触后顾之忧，便于轻松创业。

客户群3：中年，特点：家中顶梁柱，上有老，下有小，购买保险可防止该挣的钱跑不了，挣到的钱丢不了；工作紧张，压力大，多数身体处于亚健康状态，意外，疾病风险无处不在，一份保险是对家人负责任的体现；此时最容易忽视的往往是自己，应提前规划自身养老。客户群4：老年，特点：由于身体原因，大病险可能会被拒保，保费高昂不划算，属恶性肿瘤高发期，年龄越大，发生癌症的可能性越高，疼爱子孙，会考虑将一生积攒的财富如何完全地传承给下一代，购买财富保障类保险，合理避税，使自己的财富安全地留给晚辈，客户群5：已婚女性，特点：稳定收入的已婚女性是最优质的平安福客户，“已婚女士”比未婚女性更要具有危机意识，善于为丈夫留住财富，为孩子规划教育缺乏安全感，怕变老，怕生病，怕没人爱，更怕没钱，需要为自己打算，面临三大危机：健康危机、婚姻危机、事业危机。客户群6：公务员，特点：收入稳定，年收入12万以上，具备一定的家庭消费能力，拥有较全的社会保障福利，认为有社保不需要商保，实际上商业保险是社保的有效补充，安于现状，不居安思危，不善于规划，面临四类风险：猝死、疾病、意外、孩子健康。

客户群7：私企老板，特点：收入高但并不稳定，多劳多得，年收入50万以上，有忧患意识，不想让后代受苦，看重灵活性和收益性，担心四类风险：挣的钱是否留得住、是否有救命钱、未来是否还能挣钱、生意和生活混在一块，客户群8：工薪阶层，特点：没有固定的工作保证，年收入10万以内，仅参加的基础的社会福利保障，抗风险能力弱，生活压力大，对于小病小痛能忍则忍，精打细算，看重保费，追求性价比，担心四件事情：走得太早，病的太重，因公伤残没有收入年老依靠儿女生活。