客户是公司最重要的资源，是市场竞争的核心焦点；客户资源的持续经营与开发是寿险公司运营和发展的重中之重。伴随公司茁壮成长，个险渠道老客户数量也持续增长。增强客户粘性，提升客户体验、深挖客户价值，成为当务之急！通过与客户不断地接触与互动，实现客户深度服务与经营，公司拟分批次、分阶段释放个险专职单客户资源。根据项目整体原则与要求，将客户资源优先分配绩优人员，助力金泰杯下半程冲刺。

客户生命周期变化，成家、生小孩、创业，全家人对健康、养老、投资有更多的保障需求。人寿保单作为一种理财工具已被社会广泛认可。70%--80%的寿险客户，每隔3-5年都会购买第二份人寿保单。客户对未来潜在风险的意识和认知决定了客户购买保单的意愿。老客户普遍风险意识较强，续缴意愿更强烈。长险老客户认同公司品牌和服务，为再次沟通购买提供了基础。老客户收入水平普遍较高，有闲置资金可供投资购买，为再次开发创造了可能性。老客户五大基本特征，深挖潜力巨大，再购能力较强！

代：我已记下您的需求，为了保障您的利益，公司要求我们上门当面为您进行讲解，并对已有的服务进行升级。您的地址还是预留的XXX吧？那我今天下午过去，我们14:30见？我有时间再联系您吧！代：嗯嗯，您确实很忙！但是我们本次服务升级就是专门针对**老客户推出的，并且有时间限制。只有在本周之内完成申请的老客户才可以获得升级资格。同时我们还为您准备24小时私人电话医生、高额出行意外险、免疫力检测等。您看，您今天很忙，那您是周三，还是周四比较方便？您的联系地点还是您预留的XXXXX？

电话约访话术：这周我都很忙，以后有时间再说吧！代：嗯，好的。为了对每一位客户负责，让客户享受到应有的权益，我周三上午10:30去找您，无论您是否需要我们的服务升级，都要签字确认，这是公司对我的服务品质考核，请您理解和配合。您的地址还是之前预留的XXX吧？（若客户选择放弃）代：我们本次服务升级就是专门针对**老客户推出的，还为客户准备了高额意外险、免疫力检测、24小时私人电话医生等。这是您的权利，也是我们的义务。所以公司统一要求我们上门为客户办理服务升级，若客户选择放弃，也需要亲笔签字确认放弃升级，这是公司对我的服务品质考核，请您理解和配合。您看，您是明天上午10点，还是明天下午15点比较方便？您的联系地点还是您预留的XXXXX？

电话约访话术：我已经在XX公司买了！代：好的，您的保险意识真好！我们本次服务升级就是专门针对**老客户推出的，还为客户准备了高额出行意外险、免疫力检测、24小时私人电话医生等。这是您的权利，也是我们的义务。所以公司统一要求我们上门为客户办理服务升级，您看，您是明天上午10点，还是明天下午15点比较方便？您的联系地点还是您预留的XXXXX？

不愿意加微信，代：您不加我微信，我就无法为您进行后期的服务，同时将公司的特色服务赠送给您。您的手机号就是您的微信号吧，我一会加您，您通过一下，我在线为您办理服务升级。若客户仍拒绝加微信，直接问为什么不愿意加微信，电话约访话术：生动比喻开场！代：看病不仅仅需要花费高昂的医药费，而且好的医院更是一床难求，好的医院更是一床难求，好的专家更是挤破头都排不上，很多人更是因此错过最佳的治疗时机，耽误了病情。如果有这样一个人，可以帮你解决这些问题，你想不想拥有这样的朋友？引发客户兴趣后进一步讲解！代：正值**在司庆期间，与国内外权威医院合作再次推出重疾绿通服务这次的绿通不仅拥有：五专两诊一检一测一补贴，帮助快速找对医院、找到专家，还能报销本人异地就医的交通住宿费。并且还新增就医管家服务一对一推荐专家，全程为您服务，更有国际第二诊疗意见“拥有了绿通就拥有了526家三甲医院、上万名专家的稀缺医疗资源，看病不再难！