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泰康人寿2019个险精英体系介绍20页.pptx

  • 更新时间:2019-06-17
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 精英代理人制度是运营中心设立管理的一项重要支持举措,旨在为品质、业绩双优的业务员及机构提供差异化、个性化运营服务,促进机构自主经营、助力销售人员专业化发展。本次主要通过精英服务和筛选标准两部分为大家介绍精英体系的主要内容。个险精英代理人特权——体检特权,根据您所在地区的不同,您的客户投保时所享受的免体检额度放宽也略有不同,具体请查阅一般规则中地区分类及体检规则。生调特权:授予生调权,详见下表。对于累计投保保额≤200万元,视被保险人情况,财务资料、高保额问卷可减免。尊钻精英中F1俱乐部钻石、尊钻、私钻、黑钻会员幸福有约确认函独立面访权。

个险精英代理人特权——生调特权,此项特权需参加分公司业管部组织的培训并通过考试后方可获得设立“精英微讲堂”,每月一次通过微信为您提供专业培训,内容聚焦保险、运营、健康知识等。建立精英俱乐部微信平台:定期向您推送助力销售的核保、理赔案例和数据。个险精英代理人特权——专业化培训,您可获得精英代理人授权证书、微信种子代理人名片荣誉展示,尊享精英代理人保单封套。

个险精英代理人特权——荣誉类特权,预签发权,保全服务特权,授予尊钻代理人预签发权,对象:尊钻精英代理人终极授权,保额控制:人身险保额≤ 20万;产品:终身寿险、年金类产品,授予资料原件审核权,提高大额退费类保全业务客户亲至金额标准,最高至35万元,授权精英代理人代办:投保人变更、中英文投保证明、投连账户转换等保全业务,个险精英代理人特权——预签发、保全服务特权,个险精英代理人特权——其它特权,尊钻精英代理人中的F1俱乐部尊钻会员、私钻会员、黑钻会员由总公司核保专家提供专属“一对一”服务。

核保前置,总公司专家、分公司管家全程参与保险计划设计,专人负责为您提供解决方案,让保单更符合客户的需求,更顺利通过核保。大额件优先处理、专人追踪、确保审核时效。运营全流程“绿色通道”,优先办理,时效承诺特权:1、核保时效:人工审核标准件收费后24小时内处理完毕。2、保全时效:保全退费标准件业务支付时效1个工作日。长险首两年出险案件观察期内累计>2件或者投保后一年内极短期因重病、慢病出险件观察期内累计>2件;出现替客户隐瞒病史、诱导不实告知、代体检的。

投诉损失,出现四大违规行为,包括代签名、虚假承诺、虚假客户信息、恶意二开;出现严重违规行为,按代理人基本法品质标准达到记过、解除保险代理合同(报行业协会),精英代理人品质预警标准,出现品质违规行为,按代理人基本法品质标准达到警告、严重警告的,长险首两年出险案件观察期内累计1-2件或者投保后一年内极短期因重病、慢病出险件观察期内累计1-2件。


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