康姐、中国人寿在今年的客户服务节前夕，限时开启了“保障双升” 活动。你是我们第一代重疾保单的拥有者（被保险人），这批客户和他们拥有的老保单，都在陆续参加这次系列活动，老保单可进行四十种特定疾病病种和保额升级。我得去找你做个老单保障额度梳理，看看您哪些保单能够升级，我这儿时间比较紧，下午4点或者晚上7点，我们抓紧见个面……

一次面见：康姐，我要先看您有多少老保单可进行升级，顺便也给您做下保单整理，看看您的保额现状。 (将客户保单信息登记在预约函的整理表上）你有08年投保的康宁07版本2万保额，还有15年投保的康宁12版本3万保额，16年投保的康宁12版本5万保额；总计保额是10万元；我把这些数据上报客服中心，看能不能来得及预约在周X的场，尽快回复你，如果排上了，你把别的事都安排好，这段时间一定空出来！那来都来了，正好也带着身份证，临柜把E宝最高级权限也开了，一趟全办好，高级权限可以如何如何……

二次面见：(送邀请函，包装项目稀缺性，再次确认参会)康姐、前期我给您说的保单升级活动我给你约上了，上次给您做了保单体检，这次保障升级能进行病种和保额的双升，而且比平时能够省出好多钱呢，给您定的是周X这场，这次升级活动时间很紧！这事儿可定好了啊，升级活动还有E宝升级都预约上了，邀请函（预定卡、门票之类）你拿好，明天X午X:00我在您家楼下等您，不说了、还约了个老客户这就得走！三次面见：(接客户参会，一起参会)我已经到您楼下，咱们一起去参会，会议是下午2点半准时开始，一定要带好老保单、银行卡、身份证。

购买重疾保障有两个建议，购买重疾保障有两方面内容，重疾医疗费用和五年收入补偿，一是考虑医疗费用，一般重疾治疗费用是20-50万，甚至高于50万，30万是基准值；当然，现在购买重疾险大多数人考虑的是第二个方面：收入补偿。医学上有个五年康复期的概念，一个人得了重疾如果在五年内没有复发，这个人就和正常人一样，因此这五年的安心静养就特别关键，此外这五年还需要定量服用相关治疗药物，这些费用医保都是不报销的，如果这五年选择不工作安心静养，五年费用远高于前期治疗费用，那有三个购买额度的建议。

基本额度：30万基准治疗费用+5年基本生活开支，即发生重大疾病后，保险公司一次性给付一笔钱，即使不工作也够5年的基本生活开支，保证5年内能安心静养；一般额度：30万基准治疗费用+5年基本生活开支+配偶2年年收入，即发生重大疾病后，保险公司一次性给付一笔钱，既满足家庭5年的基本生活开支，也能够买断配偶两年的工作时间，让配偶在这两年内全身心照顾自己；理想额度：30万基准治疗费用+5年家庭收入，即发生重大疾病后，保险公司一次性给付一笔钱，保证夫妻双方即使不工作，也能够维持5年生活品质不变。

重疾保额建议：高先生，如果不幸发生重疾，这五年选择不工作安心静养，那我给您三个重疾购买额度的建议，基本额度，业：高先生，请问您家庭每月的基本生活开支是多少呢？ 客：1万左右吧。业：那您的基本保额是60万（1万元/月*12个月*5年=60万），即发生重大疾病后，保险公司一次性给付60万，即使不工作也够5年的基本生活开支，保证5年内能安心静养。 一般额度，业：高先生，如果不幸发生重疾，您最希望谁能陪伴在身边？至少陪伴多久？ 客：如果真的发生这种情况，当然希望另一半陪自己喽，至少两年吧。业：请问您太太每年的收入是多少呢？ 客：每年15万左右。业：那您的一般保额是90万（5年基本生活开支60万+配偶2年年收入30万），即发生重大疾病后，保险公司一次性给付90万，既满足家庭5年的基本生活开支，也能够买断太太两年的工作时间，让太太在这两年内全身心照顾自己。