保险金信托对寿险和年金险销售的推动作用明显，对经营高净值客户，建立公司高端的品牌形象作用明显；对年金险销售的推动作用大于对寿险销售的推动作用，保费占比达80%；就渠道而言，营销员和银保渠道销售年金险的保费基本相同，但寿险销售，银保渠道和营销员渠道保费7/3开；首年保费表现一般，次年成倍增长，第三年是第二年的3倍，爆发式增长；区域差异化明显，分成三个梯队：北京、广东、山东为第一梯队，和经济情况、重视程度、机构项目负责人水平等有关，同业泰康、平安、招商信诺、大都会等均跟进该项目，友邦做的最高端，成立高净值客户处，专门经营包括保险金信托等相关业务。

保险+信托的意义，对客户：享有保险和信托的双重价值和服务，更好地实现财富管理、财富保障和财富传承目标，更有效的资产保护、财产隔离、隐私保密，确保财产安全，灵活指定受益人，避免法律纠纷，充分体现财富拥有者的意志和意愿，定制化安排财产领取方式，正向激励、负向抑制，防挥霍、防篡夺，助力家族成员辈辈杰出、家业世代兴旺。

对理财师：助力开发高端客户，提高客户层次，提高保费和保额，促成大额保单成交，提高服务客户的广度和深度，增加客户黏性，树立中意理财师专业形象，提升竞争优势。对渠道：推动寿险和年金险销售，提升渠道产能，提供专属产品，促进GCFP培育和财e通系统的普及应用，推动高端客户的业务开发，是实现个人客户综合理财服务专家的渠道定位的重要产品和服务支撑。