智能平台


适者生存
——跟上时代才能生存
所谓“大金融”时代是指：金融在区域间相互影响、产业间相互渗透、经济上相互依存的大金融环境。大金融时代背景下，金融产品不断丰富，金融工具不断创新。
大金融时代
在金融改革的大背景下，保险资金的投资范围将打破以往体内循环的封闭现状，实现与银行、证券、信托的对接。使资产管理行业进入进一步的竞争、创新、混业经营的大资管时代。                           
———和讯保险
大资管时代奔涌而来
新时代下的客户分类
什么是大众及大众富裕客户？
——McKinsey & Company   （麦肯锡管理咨询公司）
全国平均数据：家庭年可支配收入在10万到30万及30万以上的客户 
一二级中心城市：家庭年可支配收入在20万到100万及100万以上的客户                              
面对变化的市场 我们怎么办


服务为王
——满足客户需求才能致胜
对寿险而言，互联网时代将改变销售习惯，且未来的营销员更多地将面对中高端客户。这一客户群体需要营销员为其进行更专业、更全面的综合理财规划。