第一步、微信、短信发送（广而告之产品上市信息）        

万世销售流程：1、主顾开拓

中国农业银行旗下的农银人寿，在新一年来临之际特感恩回馈新老客户，隆重推出一款返本型保险理财产品。该产品主要的特点是年年固定返十八，终身领取保你发，分红万能双动力，返本赚钱更给力。机不可失，时不再来。

方式一：短信+电话

—王姐，您好，收到我的短信了吧。我们公司刚刚推出一款大幅让利客户的产品万世鸿福，现在非常火爆。我一听到这个消息就立即你发了短信。

—而且现在公司还有大型客户回馈活动，您一定要了解一下，另外我还给您准备一些新春的小礼物，您看是今日上午十点还是今日下午三点，我给您送过去！

第二步、电话跟进

——王姐，您好，告诉您一个好消息，农银人寿成立以来一直稳健经营快速发展，为感谢广大客户的大力支持，现在正在举办大型客户回馈活动，先送一份小礼物给您，感谢您一直以来的支持（递送福字）

——我们公司另外还向客户回馈了一款年返18%，终生领取，双利累积的返本型保险理财产品，收益下有保底上不封顶。刚好明天公司有现场客户回馈活动，机不可失，时不再来！您一定要了解，我现在就帮您预约一下？

方式二：工具+拜访

万世销售流程：2、接触

一、少儿客户

教育费用（住房、医疗、和养老）已经成为普通家庭的沉重负担，您算过从孩子现在到大学毕业还需要花费多少钱吗？（40万以上）

不算不知道，一算吓一跳。这么一大笔钱您是否为孩子准备好了呢？（一般家庭都没有）

我们公司新推出的万世鸿福教育储备计划一份投入，终身守护，除了能帮您轻松储备教育金以外，还可以实现婚嫁金、创业金等方面的科学规划，我现在给您讲讲吧？（或者是邀约到产说会）

三类目标客户理念切入

二、一般家庭

其实我们每天辛苦打拼工作无非就为了挣更多的财富，让家人生活的更幸福，生活的品质更高。但在21世纪，不但要会挣钱,更要会理财, 您说是吗?

我们每天做的工作就是帮助像你这样的客户怎样把辛辛苦苦赚的财富留住。平时工作中，我们发现虽然很多客户都在投资理财，但有的客户通过理财增加了家庭的收入，提高了生活品质，有的的客户却还在为家庭的日常开销苦苦忙碌着。

通过合理的财富规划，确保家庭财富的安全，实现终身的现金规划，为高品质的美好未来保驾护航。

三、高端客户

前段时间深圳讨论遗产税试征，结果一时激起千层浪，很多人突然意识到有两件需要马上去做，一件是保住过去积累的财富，在未来能够传递给我们子女，另一件是要留下一笔将来要用的钱，以确保自己能够保持高品质的生活水平；

现在能够提前做好财富规划管理，就可以创造出源源不断，与事业同在的现金流，保值增值，与生命同在的个人财富，安全传承，与子女同在的家族财富。

万世销售流程：3、产品说明