机构分级管理介绍

——分级、整改与撤并、升级

1

1

营业区分级

营业区整改、撤并管理

营业分区升级管理

2

2

 前言

根据营业区的月均营销新单标保、月均活动人力以及13个月保费继续率，将营业区划分为A类、B类、C类、D类、E类等五个等级；正式定级时营业区应至少有3个月以上的继续率数据，否则为“准定级”；

经营6个月以上的营业区分级每半年进行一次，于每年的1月和7月两个月进行；新设营业区开业满六个月时，进行首次评级，首次评级将每月进行一次；

在考评月，将依据营业区的定级情况，对正式定级的的营业区负责人进行职级待遇调整、内勤人力配置调整； “准定级”的负责人待遇不做调整，内勤人力可根据实际经营情况、办法规定提前申请增配。

3

3

分级标准－营业区分级及划分标准 

说明：

1、月均保费平台和月均活动人力均指营业区类别评定前6个月的平均值；

2、继续率为评定前的年累计13个月继续率，且营业区类别评定时至少应有3个月的继续率数据；业绩在先型营业区，如果能满足3个月继续率数据，即可评定为对应类别

3、营业区下辖有网点，则每增加一个网点，月均保费平台在各类别营业区划分标准的基础上增加12万/月，月均活动人力增加15人/月；开业的下辖网点纳入统计

4、如果月均活动人力达不到上一类别的标准，而月均保费平台达到上一类别月均保费平台标准的120％以上，在继续率指标满足条件的情况下，可以确定为上一类别；

5、郊县营业区所在四级机构取得营业执照在15日（含）以前的，经营时间从当月开始计算；在15日以后的，经营时间从次月开始；市区营业区为营业区出单时间。

2013年修订版变化点

4

2013年修订版删除

4

营业区差异化配置

负责人职级待遇：

营销前线人力： 

营业区连续三个月的月标保和活动人力均达到C类（含）以上营业区对应的标准，即可提前进行组训人力增配；

营业区基础配置

每个营业区配区经理1名，组训1名

营业区下辖有四级网点的，每个网点再配置组训1名

每个四级网点配一柜通兼综合内勤1名

5

5

分级考评的时间点 

评级频度：

每半年进行一次，每年的1月和7月为考评月； 新设机构的首次评级在经营满6个月后进行，首次评级将每月进行，以后则根据考评月进行。 

8

机构预警、整改体系

预警追踪对象：月均标保不达生命线的新开三级机构和营业区

进入正式整改期

整改结束，整改成功或撤并

整改成功的营业区再次评级

10

10

营业区整改——流程

活动人力

前推6个月活动人力月均达到20人（含）以上，其中单月活动人力数量低于20人的月份最多不超过2个

13月保费继续率

若有继续率数据，提出申请的前月年累计13个月继续率不低于65%

原联合营业区

剔除拟晋升的营业分区业绩后，必须达到E类营业区标准以上（含准E类），且剔除后的对应的评级结果和上次评级结果相比，分级类别最多降一档

22

营业分区升级——内勤人力配置

（一）营业区经理编制和职级待遇

 营业分区升级为营业区后，配备区经理1人，其职级待遇由10级开始起聘。

（二）组训编制

营业分区升级为营业区后，配备组训1人。若原营业分区组训晋升为区经理，机构可重新配置组训1人。

（三）后援人员编制

营业分区升级为营业区后，配一柜通兼综合内勤1人，可由原任人员继续担任。

分区升级后的内勤人力配置同营业区基础配置，待营业区按照公司营业区分级管理办法，进行第二次评级时，再根据《营业区分级与前线人员管理办法》，依照重新评定的营业区级别，进行营业区人力编制和负责人职级的调整。 

23

23

营业分区升级——在考核奖励和分级上的政策

1.在考核奖励上的政策

2.在分级管理上的政策

新任营业区经理自营业分区升级为营业区当月起，根据升级后该营业区的经营业绩，参与营业区经理的绩效考核与奖励。 

原营业分区经营业绩及自营业分区升级为营业区当月起6个月内的经营业绩，仍参与原联合营业区经理的绩效考核与奖励的计算。

营业分区升级成营业区后，纳入公司正常的营业区分级管理，升级的当月即进行首次评级。 

营业分区升级前及自升级为营业区当月起6个月内的经营业绩，计入原所辖营业区，参与原所辖营业区评级的业绩计算，同时原所辖营业区评级采用的月均保费平台标准和月均活动人力标准也不变。营业分区升级为营业区6个月后的经营业绩不再参与原所辖营业区的评级计算，同时原所辖营业区评级采用的标准也相应调整。