保险金信托CBD实战训练，惠人达及 守正出奇，备注：101保险金信托市场分析02保险金信托功能解析03保信实战全流程演绎目录CONTENTS04，保信有效拓展双落地备注：2保险金信托市场分析，Part 01，高净值客户来源分析，高净值人群财富来源，高净值人群年龄及职业划分，高净值人群职业来源占比——数据来自招商银行和贝恩公司联合发布2021年《中国私人财富报告》备注：4放出来的活力备注：6摸出来的市场，备注：7奸商要打压好人要赚钱财富要传承，中国经济经过四十多年的改革开放，上半场已经结束，下半场正式开启。上半场的特点，数据为王，发展就是硬道理，胡作非为都有理。

下半场长期主义、工匠精神将成为新趋势。备注：8备注：9家族信托的市场红利正在释放“新财富 500 富人榜”的数据显示，未来五到十年内，我国将有 300 万家民营企业面临接班换代的问题，经济总量在 GDP 中的比重已经超过 60%，备注：10二代传承聚焦三大问题，接不了班中国企业家更注重“血缘至亲”，不想接班价值认同有分歧不愿意接班，传承财富财富的物质传承是当下的主流备注：11洛克菲勒家族的继承启示先教孩子去敬畏财富，然后再让孩子练习去驾驭财富备注：1痛点一：高客成交难产说会边际效益骤减，释放客户资源无方法，信托大单成交周期长，案例：高客群体特征备注：14，痛点二：大单开口难案例：高客对风险的认知，认知融合增加了信托难，认知偏差抬高了高客门槛，代理保险大单退保数据分析。

备注：15，痛点三：技能复制难，案例：培训产能的断层，理论与实战的严重脱节，照猫画虎很难复制成功，备注：16你愿意买一辈子糖水，还是和我一起改变世界？备注：17顺势而为—市场需要新技术2019年4月 私人银行有专属考核，签约专属保险产品，各地市分行有信托目标（不局限保险金信托），对机构、个人有培训激励；省、市行均非常重视 农银、太平、平安、泰康、中保信诚500万中行2019年底私人银行有专属考核，各地市分行有信托目标；目前重视力度加大中银三星1000万 华夏、生命、珠江、恒大、中美大都会、太平已准入，万正在准入人保、泰康、太平浦发2020年初纳入零售整体考核。

4月至金重点推动期间重视程度较高，对机构考核加分、中收奖励，对个人有费用、培训奖励太平、同方全球等00万政策截止10月底，仍在继续准入中备注：18，推动创新—能量需要超释放，代理保险转型渐入深水区，部分保险公司一改对银保业务摇摆的态度，将其纳入重点战略规划。尤其近期，各大险企均加大了对银保渠道的投入力度。麦肯锡发布了《破解迷思，探索高质量银保发展新模式》报告中表示，国际领先银行在超高净值、高净值和富裕客群的保险渗透率高达30%。

而中国大部分银行的中高净值客群保险渗透率仅约3%~5%差距明显。若未来中国银保渗透率翻番至约6%~10%，意味着银保市场高价值产品规模翻倍。备注：19提升格局—团队需要再成长案例：佛山的短期破局升维思考  降维破局备注：20培训目标为客户创造价值 为营销带来结果客户专销三部曲专业顾问良师益友，灵魂伴，备注：21，某理财经理，一个月的时间通过面谈：出单12单，保费551万，全部加入了保险金信托，保险金信托业绩爆发力。