保险金信托：10倍级市场和空间，保险金信托：10倍级认知和格局，保险金信托： 现状调研和推动规划，中国人身保险市场的空间还有10倍以上，中国财富传承市场的空间至少100倍以上，过去三年xxxx保险金信托规模成长30倍，每1亿保险金信托可贡献寿险FYP约1000万，预估未来保险金信托贡献保费可以再造一个寿险市场****保险市场的空间还有10倍以上，2020年，3.9万亿，人身险保费，数据来源：奥纬咨询《中国人身险行业报告》中国人身险市场保费预测，中国财富传承市场的空间至少100倍以上。

xxxx保险金信托，数据来源：《2020胡润财富报告》，中国财富传承规模预测，过去三年xxxx保险金信托规模成长30倍，xxxx保险金信托，12倍，寿险保险金信托，每1亿保险金信托可贡献寿险FYP约1000万，每1亿保险金信托可带来新单保费约1000万

保险金信托占比50%，信托：保费10:1，2020年寿险市场，3.9万亿，预估保险金信托贡献保费可再造一个寿险市场，21年系统增长前十机构及xxxx机构增长情况。专家答疑/陪访团建立（51人），PB/RM/支行团队强对接到区培训支持，陪访专家面对各层级高手开展培训，私行、支行场地档期公开预约使用，供借用开展沙龙活动，保险金信托分享嘉宾及沙龙场景活动茶歇支持，建立1对1高手服务群（180个），TOP2000/卓领商学院开展表彰、专业培训，线索、面访有礼推进，法商私董会、产说会切入保险金信托介及答疑，月均70场寿银沙龙场景追踪，每天资讯转发推送，案例1-xxxx：22年开门红保险金信托同比倍增，案例2-：22年开门红保险金信托规模同比倍增，覆盖绩优通理念

圈定高客明需求，财富场景，助粘客，财富传承促寿险，月度高客常规活动：联合银行举办了15场，高端客户专属活动：高尔夫球赛，扶贫游，大型财富沙龙：邀请专家举办经济趋势讲座，片区财富客户沙龙：收集客户信息，提前准备；解决财富传承需求，促寿险转化关键动作，数据表现：22年截至2月14日，保险金信托设立规模19.7亿（同增127%） ，设立件数488件，新增FYP1.2亿。

具体做法：聚焦财富场景经营，覆盖高绩优人群，深挖高客蓝海尖绩优：千万精英俱乐部培训沙龙/KYC培训，片区绩优：TOP培训邀请总行讲授，新人优才：参观私行潜力人群：举办传承俱乐部创说会，大型客户财富沙龙： 3场片区专属财富客户沙龙，到场重客+客户694人，个体案例3：保险金信托受众及需求远超想象，特殊家庭：子女呵护的“金钥匙”客户背景：二婚家庭、老父少子、残障子女，核心需求：资产给到子孙辈，按意志分配，不被分割及挪用，解决方案：借由保险金信托订立子女财产分配机制，完美解决客户需求。

资产传承：财富传承的“启动键”，客户背景：注重保障及杠杆、同时要求保值增值

核心需求：趁自己年轻，购买足额保障，避免风险，同时希望按个人意愿传承资产，解决方案：终寿保额+年金保费累计1800万，同时对接信托，通过保险杠杆提高身价，通过信托实现传承规划，中产家庭：财富管理的“再保险”，客户背景： 年龄60+，儿女双全，不重收益，只要安全，核心需求：通过金融工具快速实现资产传承，避免节外生枝，解决方案：购买御享金瑞养老版，同时对接信托，个人资产按自己意愿传承给一双儿女，避免分流。