家庭保单整理一、四个问题赢得保单整理的机会二、家庭保单检视三、提供加保建议四、索取转介绍保单整理四问，那么保单整理的四问，是哪四问呢？第一问是交钱，第二问是领钱，第三问是赔钱，第四问是留钱。您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？目的：通过询问交钱，引起客户注意，从服务入手，取得客户认可个关键提问1——4个关键提问2——您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣，4个关键提问3——请问您所购的保险，您知道什么时候可以获得理赔，该怎样理赔，赔多少？ 目的：通过询问赔钱，涉及客户最重要的权利,锁定客户关注点，4个关键提问4——作为保单非常关键的要素——受益人，您的每张保单是否指定了呢，他们分别是哪些人呢？目的：通过询问留钱，体现专业，增加客户的信赖感四个关键提问的逻辑——每笔都是他的钱，他不清楚我清楚！层层递进4句话，心甘情愿交保单！人生需要四张保单一、意外风险保单，二、健康保障保单 三、子女教育保单，四、尊严养老保单，四全原则：全额、全面、全家、全生命周期，家庭保单检视表家庭保单检视表家庭保单检视表

示例：***先生，40周岁，年收入15万，本人在我司购买重大疾病保险25份，爱无忧一份；妻子36周岁，年收入10万，育有一孩，6岁。妻孩均无保险，基本信息、保额标准

年收入的5倍+50万医疗费，子女教育：普通50万，高端200万以上养老：年收入的30%-50%*20年金宝贝，金先生保障：交通工具意外保额100万，一般意外身故35万，普通身故25万；重疾保障25万检视总结，家庭保单检视建议：健康（  ）  需完善（  ）  急需完善（  ）  缴费建议：家庭现年收入为__25万__万元，合理年缴投保保费为_5___万元。现已缴纳保费__1.16__元/年，家庭还可缴年缴保费额度__3.84__元。根据保障的迫切性，建议按如下顺序进行家庭保障完善：                                                  1、先生补充金诺50万+乐享+心安.怡，安行宝100万，健康与身价兼顾；                                                                                            2、太太金诺50万+乐享，完善健康保障，解决后顾之忧；                                                                                              3、孩子6岁，14年后上大学，需提前准备教育金，建议投保长相伴+未来星                                                                                             4、养老金缺口较大，需尽早规划，逐步补充，建议投保长相伴，确保退休后的生活品质。家庭现年收入为__25万__万元，合理年缴投保保费为_5___万元。                                                                          现已缴纳保费__1.16__元/年，家庭还可缴年缴保费额度__3.84__元。先生补充重疾50万+百万医疗+住院医疗，健康与身价兼顾； 养老金缺口巨大，需尽早规划，逐步补充，建议补充长相伴，确保退休后的生活品质。太太重疾50万+百万医疗，完善健康保障，解决后顾之忧； 养老金缺口巨大，需尽早规划，逐步补充，建议补充长相伴 ，确保退休后的生活品质。孩子6岁，应完善健康保障，建议投保少儿重疾，14年后上大学，需提前准备教育金，建议投保长相伴+未来星情况描述：先生是家庭的顶梁柱，身价保障不足，按目前收入测算，缺口为50万；健康保障缺口125万，随着年龄的增大，风险巨大，急需补充；太太健康保障为0，健康风险完全需要自己承担，急需完善。当下利率持续走低，投资环境复杂，建议通过保险规划子女教育金和养老金。