客户去年某P2P产品亏了几百万，现在也没拿回来，对于财富保值增值很关注。已婚，配偶同龄，育有二个女儿（大女儿8岁，小女儿1岁）。双方父母健在健康，均有弟弟妹妹并已婚有儿子女儿，弟弟在客户企业上班，家族父辈观念传统，重男轻女，客户较富有也经常经济上照顾家族。第四格夫妻档做五金配件厂，有限责任企业，工厂有核心技术，给世界，500强企业供应原配件，收入约300万/年，比较稳定，经营比较规范。某行私行客户，资产近千万。曾做过平安个险代理人，全家在平安有几百万的保单，部分是家人的保障险，部分是女方用私房钱买理财型保单（先生不知道）收益率风险P2P暴雷损失几百万心痛。。

对不确定的风险投资有了不信任感，认识到选择固定收益稳健投资更安心可靠，同时，部分资金是长期规划的，需要一个合理长期规划尽可能降低收益率风险。资产保全夫家家庭观念传统重男轻女，自己二个孩子都是女儿，可能面临被催生儿子，配偶在家族中生意好收入高比较富有，公婆觉得应该在金钱上多照顾弟妹，客户危机感较强。曾在平安做代理人，被灌输过不少女性独立自强、丈夫正值当年，虽然感情好，也认同女性要财务独立，也曾隐瞒先生用私房钱购买保险，有存一笔个人资产以备不时之需的想法。债务剩余风险企业目前经营相对规范较为稳定，如出现不可控未知的情况导致企业危机。

如现金流中断或急剧下降，从而连累家庭。38岁女性每年投入100万保额155.7万3年共投入300万第10年起每年返还155700元，直至终身，年金不领取进入累积增值账户二次增值，目前年利率3.5%；或进入节节高万能账户二次增值，保底3%，目前结算5%。2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、中国外汇局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，（银发[2018]106号），并设置过渡期为《指导意见》发布实施后至2020年底。资管新规PS：净值型理财产品成为趋势，无风险收益时代即将终结。中国10年期国债收益率走势图，最新收益率：2.536%注意：趋势和周期是两码事！在下行趋势下，一样可以有加息周期！包括银?理财在内的??险投资，，主要投资标的是国债（利率债），配置固定收益类年金保险——依据，双方可以通过办理协议离婚进行债务隔离，非签字一方不当然受，追偿，不会当然成为被告、不会当然成为上门拜访上门探望客户，给宝宝购买了衣服玩具，跟客户。

展示讲解计划书使用电脑给客户展示计划书，并进行产品利益、解答疑问促成，针对计划书部分进行了详细问答，最后促成单张120万3年交喜盈门。备注：22CONTENTS客户背景介绍，客户KYC信息获取1.目前只成交二张单，还可继续跟进，根据客户资金情况，给二个女儿再投保；2.成交金额不够大，根据客户资产情况金额可以更大，当时自我设限了。可利用今年新冠疫情对企业影响继续跟进，不断给客户完善方案、配置到位。1、客户信任是营销的基础，不能急功近利，提供增值服务，把销售做到水到渠成；2、KYC无时无刻，只有KYC足够深入到位，定能找到客户痛点，切记过早推出产品；3、专业制胜，了解痛点后要做对方案，产品讲解要清晰表述如何解决客户痛点，方能触动快速成交。